Условия открытия аккредитива. Аккредитивы. Преимущества использования аккредитивных форм

Перед знакомством с аккредитивом определимся в некоторых терминах:

Заявитель по аккредитиву (покупатель, импортер) — физическое или юридическое лицо, которое обращается в банк с заявлением на открытие аккредитива.

Бенефициар (продавец, экспортер) — физическое или юридическое лицо, в пользу которого открывается аккредитив;

Аккредитив - это документ из банка, который гарантирует оплату. Хотя существует несколько типов аккредитивов, они часто используются при покупке и продаже: если покупатель не уплатит продавцу, банк, выдавший аккредитив, уплатит продавцу. Аккредитивы также могут защитить покупателей. Если вы платите кому-либо за предоставление продукта или услуги - и они не могут доставить - покупатель может получить деньги, используя резервный аккредитив.

Преимущества использования аккредитивных форм

Этот платеж может служить штрафом для компании, которая не выполнила, и она похожа на возврат, позволяющий покупателю оплачивать кому-то еще, чтобы предоставить необходимый продукт или услугу. Банк будет отправлять товар продавцу только после того, как продавец докажет, что отгрузка была произведена. Обычно это делается путем предоставления документов, которые показывают, что было доставлено, и где. В некотором смысле, покупатель также пользуется защитой по аккредитиву: некоторые покупатели предпочитают оплачивать банк с большим юридическим отделом, чем отправлять деньги непосредственно продавцу.

Банк-эмитент — банк, открывающий (выставляющий) аккредитив на основании заявления, представленного заявителем по аккредитиву. В случае, если клиент Дальневосточного банка является импортером, Дальневосточный банк будет являться банком-эмитентом аккредитива.

Авизующий банк — банк, уведомляющий бенефициара об открытии в его пользу аккредитива, а также об условиях данного аккредитива. В случае, если клиент Дальневосточного банка является экспортером, Дальневосточный банк будет являться авизующим банком.

Деньги за аккредитив

Если покупатель особенно обеспокоен получением разрывов, есть опционы для покупателя для проверки партии до того, как платеж будет выпущен. Концепция аккредитива может быть сложной. Самый простой способ получить представление о вещах - это. Банк обещает заплатить от имени клиента, но откуда берутся деньги?

Банк будет выдавать только аккредитив, если банк уверен, что покупатель заплатит. Некоторым покупателям просто нужно заплатить банк впереди, в то время как другие покупатели используют банк с банком. Продавцы должны быть уверены, что банк, выдавший аккредитив, является законным и банк будет платить по согласованию. Если у продавцов есть какие-то сомнения, они могут использовать «подтвержденный» аккредитив, а это означает, что другой банк будет гарантировать платеж.

Исполняющий банк — банк, который производит платеж по аккредитиву (исполняет его) на основании выполненных бенефициаром условий аккредитива. Нередко банк-эмитент является также исполняющим банком.

Подтверждающий банк — банк, взявший на себя обязательство осуществить платеж по аккредитиву, выставленному банком-эмитентом. Обычно подтверждающим банком является банк, более известный бенефициару, чем банк-эмитент. Дальневосточный банк имеет корреспондентские отношения с крупнейшими банками США, Европы, Японии и КНР. Долгосрочное сотрудничество с данными банками позволяет положительно решать вопрос подтверждения аккредитивов Дальневосточного банка, если на этом настаивает бенефициар.

Продавцы обычно получают аккредитивы, подтвержденные банками в их родной стране. Бенефициар оплачивается только после выполнения конкретных действий и выполнения требований, изложенных в аккредитиве. Для международной торговли продавцу может потребоваться доставить товар на верфь, чтобы удовлетворить требования аккредитива. После доставки товара продавец получает документацию, подтверждающую, что он произвел доставку, и документы пересылаются в банк. Аккредитив теперь должен быть оплачен - даже если что-то происходит с товаром.

Если кран попадает на товар или судно погружается, это не обязательно проблема продавца. Документ имеет значение: для утверждения платежа по аккредитиву банки просто пересматривают документы, подтверждающие, что продавец выполнил любые необходимые действия.

Что такое аккредитив?

По аккредитиву банк-эмитент обязуется произвести платеж или уполномочить исполняющий банк произвести платеж в пользу продавца (экспортера) при выполнении продавцом определенных условий, оговоренных в аккредитиве.

Среди основных условий аккредитива следует назвать :

  • Четкое указание наименования товара, его количество (объем), а также стоимость товара.
  • Представление коммерческих документов (например, отгрузочные документы, сертификат качества, страховой полис и т.п.), свидетельствующих о транспортировке товара импортеру.
  • Соблюдение указанного срока отгрузки товара.
  • Соблюдение условий транспортировки товара (разрешение/запрет частичной отгрузки или перегрузки товара).

В процессе работы с аккредитивом банк имеет дело не с товаром как таковым, а с документами, связанными с товаром и его транспортировкой. Именно поэтому аккредитив называется документарным.

Банк не имеет отношения к качеству товара или другим товарам, которые могут быть важны для покупателя и продавца. Это не обязательно означает, что продавцы могут отправить груз мусора: покупатели могут настаивать на сертификате инспекции в качестве части сделки, которая позволяет кому-либо просмотреть груз и обеспечить, чтобы все было приемлемым.

Для транзакции «производительности» бенефициару, возможно, придется доказать, что кто-то не смог что-то сделать. Например, организация может нанять подрядчика для завершения проекта здания. Если проект не будет завершен вовремя, организация может показать банку, что подрядчик не выполнил свои обязательства. В результате банк будет платить организации.

Если по той или иной причине поставка товара не будет осуществлена, продавец (экспортер) не сможет выполнить условия аккредитива. В этом случае банк-эмитент, а следовательно и покупатель (импортер) будет освобождены от обязательства произвести платеж по данному аккредитиву.

Основными документами, регламентирующими операции по документарным аккредитивам являются :

Аккредитивы позволяют снизить риск при продолжении бизнеса. Они являются важными и полезными инструментами, но они работают только тогда, когда вы получаете все подробности. Небольшая ошибка или задержка могут уничтожить все преимущества аккредитива. Если вы полагаетесь на аккредитив для получения платежа, убедитесь, что вы.

Внимательно изучите все требования к аккредитиву, прежде чем двигаться вперед с помощью сделки. Невыполнение сроков, связанных с аккредитивом, и являются ли они разумными. как быстро ваши поставщики услуг подготовят документы для вас. Сделайте все документы, необходимые для аккредитива, в соответствии с заявлением о аккредитиве точно.

  • Подтвердите все необходимые документы.
  • Действительно, сможете получить все документы, необходимые для аккредитива.
  • Получите документы в банк по времени.
Импортеры и экспортеры регулярно используют аккредитивы для защиты себя.

Однако до того как вы ознакомитесь с данными документами, мы хотели бы обратить ваше внимание на некоторые существенные детали в работе по аккредитиву.

Работа с зарубежным покупателем может быть рискованной, потому что вы действительно не знаете, с кем работаете. Покупатель может быть честным и иметь добрые намерения, но деловые проблемы или политические волнения могут отсрочить платеж. Кроме того, общение затруднено через тысячи миль, различные часовые пояса и разные языки. Аккредитив излагает детали, чтобы все были на одной странице. Вместо того, чтобы предполагать, что все будет работать определенным образом, все согласятся на этот процесс.

Как работает аккредитив? Как работают эти типы аккредитивов? Какой тип аккредитива безопасен для экспортера? Как предоставить кредитный период покупателю по аккредитиву? Можем ли мы немедленно получить мои товары по доставке товаров по аккредитиву? Аккредитив - это гарантия, предоставленная банком покупателя для перевода суммы продавцу через банк продавца по срокам погашения в соответствии с условиями документа на основании договорного соглашения между покупателем и продавцом. Все аккредитивы на экспортную импортную торговлю регулируются в соответствии с руководящими принципами Единой таможенной службы и Прайс-листа документарного аккредитива Международной торговой палаты.

Аккредитив — это документ банка, а не импортера. Аккредитив признается в мире документом, отдельным от контракта и юридически не связанным с ним. Однако банк-эмитент открывает (выставляет) аккредитив на основании заявления импортера. А заявление, естественно, составляется на основе контракта, заключенного между импортером и экспортером. В связи с этим советуем вам при заключении контракта оговорить с продавцом детали аккредитива . Некоторые наши клиенты оговаривают в приложении к контракту проект заявление импортера на открытие аккредитива. Это позволяет избежать недоразумения между партнерами (когда выставленный аккредитив противоречит условиям контракта).

Также был написан отдельный артикул о сторонах, участвующих в аккредитиве. В соответствии с согласованными условиями между покупателем и продавцом определяется срок кредита. На основе такого периода кредита определяется время осуществления платежа банком открытия.

Торговля с доверием и минимизация финансового риска: аккредитивы

Как работает кредитная карта? Процедуры получения денег по аккредитиву в поле зрения. Мы ежедневно помогаем тысячам предприятий с их международными торговыми потребностями. Аккредитивы являются одними из наиболее безопасных методов урегулирования и признаны на международном уровне. Импортные аккредитивы являются рекомендуемым решением, если ваш бизнес покупает за границей, и вы хотите быть уверены, что будете получать товар до того, как будете платить. Аналогичным образом, экспортные аккредитивы выгодны, если вы продаете, и вы хотите обеспечить оплату за ваши товары - особенно если вы имеете дело с новым рынком, страной или торговым партнером.

Операции с аккредитивами требуют исключительно точного языка формулировок и недвусмысленных терминов. Поэтому условия, оговариваемые в аккредитиве, должны быть сформулированы предельно ясно и четко . Покупатель и продавец должны иметь одинаковое понимание формулировок и терминов аккредитива.

Набор условий, оговариваемых в аккредитиве, весьма стандартный. Однако, если у покупателя есть особые сомнения по поводу добросовестности продавца, в аккредитив могут быть введены дополнительные условия .

Любой бизнес, экспортирующий свои товары, хочет получить уверенность в том, что они получат платеж. Следовательно, если вы покупаете товары у компании за рубежом, они могут попросить у вас аккредитованный аккредитив. Импортный аккредитив - это обязательство, предоставляемое вашим банком для оплаты вашего поставщика от вашего имени с использованием кредитной линии, которую вы предварительно согласовали. Оплата производится только в том случае, если ваш банк получает от вашего поставщика определенные документы о сделке.

Импортный аккредитив излагает документы, которые должны быть предоставлены, и условия, которые должны быть выполнены. Это означает, что товары, которые вы покупаете, будут заказаны, и они будут доставлены в согласованное время и в определенное место. Ваш поставщик может быть в равной степени уверен, что он будет оплачен вашим банком.

Таким образом, должным образом оформленный документарный аккредитив является самой надежной формой оплаты при осуществлении коммерческих сделок.

Разновидности аккредитивов

1. Отзывной — безотзывный

Отзывным является аккредитив, который может быть изменен или аннулирован (отозван) банком-эмитентом баз согласия бенефициара. Работа по такому аккредитиву представляется рискованной для продавца, поэтому отзывной аккредитив в практике не встречается.

Безопасный и эффективный - аккредитивы обычно являются юридически обязательными и не могут быть отменены, если все стороны не согласятся. Спокойствие - экспортер должен обеспечить, чтобы все товары, отправленные вам, были согласованы; если нет, они рискуют неплатежом.

Снижает финансовый риск - оплата производится только в том случае, если экспортер выполняет условия аккредитива. Новое проникновение на рынок - аккредитивы играют ключевую роль в международной торговле, что позволяет безопасно торговать на незнакомых рынках.

Ведение переговоров - потому что мы, ваш банк, гарантируем платеж экспортеру, вы можете обеспечить лучшую цену за товары. Улучшенная кредитная позиция - вы можете получить доступ к решениям для финансирования, чтобы улучшить денежный поток. Контактная информация «Входящие».

Безотзывным является аккредитив, который не может быть изменен или аннулирован (отозван) без согласия бенефициара. Таким образом, безотзывный аккредитив есть твердое обязательство банка — эмитента осуществить платеж по аккредитиву при выполнении бенефициаром условий аккредитива. Безотзывный аккредитив является наиболее приемлемым как для продавца, так и для покупателя.

С экспортными аккредитивами вы можете экспортировать товары в безопасное место, зная, что вы получите платеж. Это связано с тем, что экспортные аккредитивы предоставляют вам банковский счет покупателя, который они будут платить от имени своего клиента. Для успешной транзакции транспортные документы должны быть представлены в соответствии с условиями, предварительно согласованными с вашим покупателем.

Вам нужно будет попросить вашего покупателя создать аккредитив через свой банк. Мы также можем поговорить с вами о лучших условиях, которые будут согласованы между вами и вашим покупателем. Условия, по которым будет производиться платеж, известны до отправки: временные рамки, даты отправки и другие договоренности согласовываются между покупателем и продавцом и встроены в документацию «Экспортный аккредитив».

2. Подтвержденный — неподтвержденный

Подтвержденный аккредитив требует подтверждения аккредитива подтверждающим банком (см. Определение подтверждающего банка).

Неподтвержденный аккредитив не имеет такого требования. В подтверждении аккредитива заинтересован бенефициар.

До выставления аккредитива покупатель и продавец должны согласовать приемлемый для обеих сторон банк-эмитент или подтверждающий банк.

Подтверждение от банка вашего покупателя о том, что он будет платить вам за ваши товары от имени его клиента, может быть недостаточным для вашего спокойствия. Мы также можем гарантировать оплату, если ваш покупатель не выполнил свои обязательства, это называется подтвержденным аккредитивом.

Информация о понятии аккредитив, виды аккредитивов, расчеты по аккредитивам

Трансфертные аккредитивы могут позволить экспортеру поставлять товары, которые они непосредственно не производят, путем «передачи» платежа производителю. Гибкость - мы можем персонализировать ваши аккредитивы для удовлетворения ваших точных потребностей бизнеса.

3. Переводной аккредитив

Переводной аккредитив обычно используется при наличии посредника между продавцом (производителем) и покупателем. Такой аккредитив может быть переведен первым бенефициаром по аккредитиву (посредником) второму бенефициару (производителю), что позволит работать по аккредитиву сразу трем сторонам, участвующим в коммерческой сделке.

Спокойствие - оплата производится в соответствии с условиями аккредитива. Снижение производственных рисков - вы можете быть уверены, что вам будут выплачены товары после отгрузки покупателю. Финансовая безопасность - обеспечивает дополнительную безопасность, поэтому вы можете организовать финансирование перед транспортировкой.

Улучшенный денежный поток - кредитные письма с отсрочкой платежа часто могут финансироваться в вашем банке. Решения по финансированию для улучшения денежного потока. Если вы не нашли то, что ищете или имеете какие-либо дополнительные вопросы, звоните нам, используя контактную информацию «Получить контакт».